广东67家P2P网贷平台立案侦查 抓获犯罪嫌疑人130人

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由来: 新华通讯社

自2018年至今，迅速发展P2P网贷平台陆续崩盘，很多投资者深陷非法融资圈套。仅2018年前10月，广东省就在那我省有着67家总公司P2P网贷平台立案侦查，抓获犯罪嫌疑人130人，涉及到资金总金额达到469亿人民币，项目投资6万投资者参与进来。

为什么被称为高工资、门槛低、易上手的网上借贷将会成为在网上诈骗？追求和的损害进度怎样？新华通讯社角度新闻记者近期在东莞、深圳市、佛山市部分地区追踪访谈了一些经典案例。

建造资金池，有网贷平台平均吸1亿人民币

2018年6月，坐落于佛山市禅城区的稳定投资管理方法咨询有限公司忽然空无一人，公司金融现磨咖啡平台没法提款。本地警方调查员表明，企业规模不大，职工12人，但吸取19亿元的公共性储蓄，仅近一年就吸取11亿人民币。

这种资金并不是用以‘金融业现磨咖啡’平台上公布的项目投资，而是用借新老来筹资资金才能维持资金周转。因为营运商提取资金总数太多，进而导致资产解链。佛山市公安局佛山大队警方表明，除一部分退还投资者期满利息外，经营人还可通过违法开设中介公司帐户转帐选购房地产业、字画、保险等资金。

绝大多数涉案资金池全是设立P2P该平台的疑难问题。深圳公安局南山分局经济调查旅负责人表示，以在银行和第三方支付平台上设立重点资金帐户，投资者资金最先获取到帐户，再由平台迁移给贷款人或其它主要用途，资金可以随意操纵。

许多涉案P2P该平台还建立了一家关联企业，发布融资项目自筹资金资金和自购。一旦投资亏损，全部风险性也将迁移给投资者。2018年7月，广州公安局广州天河大队立案查处的刘杰资本理财投资平台就是一个实例。

平台控制人郑某森从代理公司买了好几家手续齐全的皮包公司，并且在平台上借款。我买了几千家企业，每一家花掉了6000元，企业营业执照、图章、储蓄卡、U一名办案民警说：盾一应俱全。

为提升竞争力P2P绝大多数的平台都公开承诺刚度付款毁约负债，造成高坏账率和极大系统漏洞。最终，拆东补西造成资产解链。广州市一家因涉嫌集资款诈骗的平台犯罪嫌疑人说：有一天，我发现了投资者根本无法出钱。资产解链，借了很多很多新老。假如我没钱，我也只能挑选闭店逃走。

两三千万元玉标超出十亿元，有些P图仿冒房产抵押证做为担保物

新闻记者在接受采访时发觉，安全事故了P2P并非所有的平台多以低利率吸引住投资者。比如，金融业现磨咖啡、礼仪知识资本等平台收入大都在8%至16%中间，在贷款市场上并不是最高。但是，因为外包装精美，大家非常容易觉得可以信赖。

骗领12.5亿元以上资金道德的资本，首要运营模式是贷款人向平台贷款，贷款担保翡翠玉石、钢材等质押贷款品。据统计人员介绍，6家融资担保公司含有5家实际是该平台的有关企业。

融资担保公司花掉了2000万或3000万余元选购翡翠玉石，但宣称公司估值超出10亿人民币。广州公安局广州天河大队经济调查旅警方向记者展现时多张图片：20多吨不锈钢板，仅有一圈外是名副其实的不锈钢板，里有杂钢，真正意义上的钢价格相距七八倍。

假如说礼德财富目标或是假冒伪劣，那样投资理财现磨咖啡便是胡编乱造。一位办案民警说:这群人用P图仿冒房产抵押证，做为担保物公布虚报投资理财产品，没有实际运营项目，都没有真正意义上的房地产业。

深圳公安局经济调查部门领导表明，涉案案子比较多P2P平台租赁高档写字楼，树立形象，提升知名度，通过一些媒体发布虚假宣传，提升影响力，吸引顾客。一些平台还在全国各地很多地方建立了网络营销公司，并在本地研发了营销团队。

国外并不是避罪人间天堂

一些P2P平台崩盘后，责任人外逃国外。怎样避免投资者亏钱的窘境？广东公安厅经济发展管理局有关负责人表示，警方一直在努力讨回脏物和损害。现阶段，很多犯罪嫌疑人已经从国外被逮捕，讨回涉案资金超出10亿人民币。

据广州公安局猎狐调研组工作人员介绍，2018年7月，礼德财富犯郑某森卷款偷渡者越南。9月，追捕者帮助越南警方在金色边缘拘捕郑某森，并把它押送回广州。

为了帮助受害人挽留大量损害，深圳公安局南山分局在保证涉案平台终止非法经营罪主题活动前提下，对如果有条件企业控股股东、管理层、公司股东办理取保候审，督促其讨回到期债务，相互配合公安部门讨回脏物。

2018年7月，涉嫌非法吸收被立案侦查的利民网等候到期还本9.3亿人民币，涉及到1.5数万人。警方取保侯审6名犯罪嫌疑人，2018年底已取回9853万余元。

企业在安全事故前借了很多钱。假如其实只是关掉了，钱就不可以回家了，这会对投资者而言不是一件好事。曾是利民网运营总监的犯罪嫌疑人表明，他紧密配合经济调查单位提供数据和检验数据信息，企业正在清理财产，并尝试搜集之前借的资金。

在追赃挽损的前提下，好多地方也增强了预警信息。深圳公安局网络金融旅负责人表示，我局于2018年5月上线了深层金融系统，以工作人员环境、企业背景、违反规定等26个指数为主要参数，假如客户点一下高危金融业平台、网站或APP截止到2018年11月初，系统用户超出624万，提示弹出对话框超出2177千次。”

广东公安厅有关负责人表示，广东警方已经与市场监督管理部门协作，建立了涉众经济犯罪检测防控中心，利用智能化方式对涉众经济发展犯罪线索开展检测分辨，调研非法融资、传销网等。，并和相关行政职能部门协作进行科学研究、分辨、分析与协同整顿，抵制涉众经济犯罪案件多发。