外汇局通报10起非法外汇销售案件

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外汇局将通报10起非法外汇销售案件

根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第56号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强对外汇市场的监管，严厉打击跨境赌博涉及的资金非法交易，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息披露条例》(中华人民共和国国务院令第711号)等有关规定，部分典型违规案件现通知如下:

案例1：北京刘非法买卖外汇案件

2017年10月至2018年10月，刘某非法移动境外境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇2笔，相当于9笔.海外赌博活动5万美元。

违反《个人外汇管理办法》第三十条的，构成外汇非法买卖。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，罚款8.6万元。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

下半年央行上海总部重点工作，涉及跨境等

8月4日，中国人民银行上海总部召开2022年下半年工作会议。会议指出，上半年，疫情期间保障支付清算、货币发行、国库、征信、跨境汇兑等基础金融服务有序运行。引导银行优化金融适老服务，增加现金供应保障。稳步推进数字人民币试点，实施公共支付、交通、医疗等应用场景。监督金融机构实施支付服务降费政策。推进移动支付便利场景建设。开展打击“征信修复”专项行动。完成上海金融城域网与支付城域网两网整合。配合公安等部门深化跨境赌博和电信网络诈骗资金链治理。严厉打击地下银行、跨境赌博等外汇违法行为。推进洗钱违法犯罪治理。

外汇局：保持对地下银行、跨境赌博等违法活动的高压打击

7月28日，国家外汇管理局以视频形式召开了2022年下半年外汇管理会议。会议指出，要有效防范跨境资本流动风险。加强宏观审慎管理和预期指导，保持对地下银行、跨境赌博等违法活动的高压打击。

Q1支付系统报告：CIPS处理交易的数量环比下降8.53%

8月2日，中国人民银行发布了《2022年第一季度支付系统运行总体情况》。报告显示，人民币跨境支付系统的业务量保持增长。具体值，Q844人民币跨境支付系统处理业务.同比增长，同比增长11.但环比下降89%.53%。

重庆整顿跨境赌博:半年内打掉支付、跑分等278个平台

近日，重庆召开半年推进会，打击跨境赌博治理。上半年，全市共立案828件，结案831件(含往年积案)，逮捕犯罪嫌疑人3863人，移送起诉犯罪嫌疑人3817人，行政处罚赌徒2606人，打掉网络赌博、支付、跑分等平台278人，破获衍生犯罪案件672人，查获冻结产6人。.36亿余元。

各区县建立公安机关 监管部门重点行业治理模式，重点治理广告推广、车站建设设施、技术支持等支持网络赌博的行业到目前为止，通过跨境赌博网站和应用程序百日关键专项清理，发现清理网络赌博有害信息7300多个，报告封锁海外赌博网站链接165个，关闭87个赌博账户，78家涉赌黑灰产企业严查处理。

中央银行广州分行：70家支付机构在广东开展跨境人民币业务

近日，中国人民银行发布了新的离岸贸易支持文件，中国人民银行广州分行及时发布了相关操作指南，为诚信守法的外贸企业开展新的离岸贸易提供跨境资本结算便利。中国人民银行发布了支持新业务形式发展的新政策，将工资、支持等常规结算纳入支付机构跨境人民币业务范围，更有效地服务于跨境电子商务等新的贸易形式，帮助广东外贸企业转型升级。目前已吸引70家支付机构来粤发展，跨境人民币累计结算超过1.5万亿元。

跨境清算公司推出跨境创新服务终端CISD

CIPS通过跨境支付一体化处理，标准收发器提高了人民币跨境支付的整体效率，实现了一个标准，直接进入整个过程。跨境清算公司推出了跨境创新服务终端，以进一步提高产品性能，强化功能，优化体验，简化操作（Cross-border Innovative Service Device，简称：CISD）。据悉，2022年6月10日，中建金融有限公司与中国建设银行北京分行合作，成功推出首家用户机构CISD。河北和河南的交通银行客户最近也领先上线。

美国参议院计划通过Visa、万事达卡刷卡收费法案

本周，两名美国参议员最早提出立法，允许商家通过其他网络传输Visa与万事达的信用卡交易。伊利诺伊州民主党议员德宾和堪萨斯州共和党议员马歇尔将提出该法案。根据德宾办公室提供的信息，该法案将指示美联储(Federal Reserve)确保资产超过1000亿美元的银行确保其信用卡至少提供两种网络选择来处理电子信用卡交易。

通过这项法案，德宾和马歇尔瞄准了两家公司的一个关键收入来源，这两家公司设定了消费者每次刷卡结账时向商家收取的费用。银行收取了大部分所谓的信用卡费，然后将其中一部分交给了这两家支付巨头。

未经客户许可，美国银行员工被罚款2.5亿！

美国银行最近被美国消费者金融保护局处以3750万美元(约合人民币2.5亿元)罚款。处罚原因是银行部分员工非法获取客户信用报告，未经客户许可开户。

调查发现，该行员工非法获取客户信用报告和个人数据，未经客户个人许可开立账户。现有证据户。现有证据表明，该行管理层没有采取措施防止和阻止未经客户授权开立账户的员工。美国银行员工非法开立的存款账户和信用卡的金额和利率非常高。

高盛面临信用卡业务监管调查Apple Card成重点

8月5日，苹果Apple Card信用卡合作银行高盛（Goldman Sachs）据透露，他们正面临消费者金融保护局的调查。调查的重点是高盛在美国的信用卡账户管理规定，其中Apple Card是重要组成部分。

消费者金融保护局（CFPB）它是美国金融部门最高的消费者保护机构和监管机构。高盛的调查集中在银行的信用卡账户管理实践中，包括许多不同的因素。

以色列限制现金使用，刺激数字支付，打击非法活动

2022年8月1日，以色列当局进一步限制了现金支付，以打击非法活动，刺激该国的数字支付。自2019年1月以来，减少现金使用法》，以色列企业和消费者的现金支付受到限制。该法案旨在让公民和企业使用数字支付，使当局更容易跟踪逃税、黑市活动和洗钱活动。

自8月1日起，6000以色列谢克尔(约1760美元)和15000谢克尔(约4400美元)的现金支付限额已收紧至商业用途。此外，以色列预计未来将采取进一步限制措施，禁止在私人住宅中储存超过谢克尔(约58660美元)的现金。

印尼阻止八家未注册的互联网公司继续提供服务，包括PayPal

7月30日，印尼当局阻止8家未注册互联网公司继续在印尼提供服务，包括PayPal等。此前，印尼于2020年11月底颁布新规，要求国内外科技公司向通信和信息部注册许可证。根据规定，印尼当局可以要求科技公司在4小时内删除涉及儿童色情和支持恐怖主义的非法或扰乱公共秩序内容；如果不紧急，必须在24小时内删除。

考虑到中止，印尼当局PayPal服务影响广泛，7月31日暂时允许网开PayPal继续提供五天的服务。印尼通信和信息技术部高级官员潘格拉：我希望用户有足够的时间转移，拿出他们的钱，找到其他服务提供商。

万事达卡最新财报发布

万事达卡于7月28日公布最新财务报告，2022年第二季度收入达到55亿美元，比去年同期高出45亿美元.3亿美元劲升21%，略好于FactSet调查预测53亿美元；净利润22.8亿美元，即每股盈余2.去年同期净利润为34美元20美元.7亿美元，即每股盈余2.08美元；调整后每股盈余2.56美元，亦优于FactSet共识预期的2.36美元。

PayPal发布2022财年Q2财报

8月3日，支付服务提供商PayPal2022财年第二季度财报公布。报告显示，PayPal第二季度净收入为68.06亿美元，去年同期62亿美元.38亿美元同比增长9%，不计入汇率变化的影响为同比增长10%；净亏损为3.与去年同期相比，净利润为41亿美元.84亿美元相当于同比下降129%；每股稀释损失为0.29美元，与去年同期相比，每股稀释收益为1.00美元。

美国运通最新财报发布

7月22日，美国运通发布财务报告，公告显示，2022财年第二财年归属于母公司的普通股股东净利润为19.34亿美元同比下降14亿美元.01%营业收入为133.95亿美元同比上涨30亿美元.77%。其中，持卡人在旅游和娱乐方面。（Travel and Entertainment，T